Kredit trotz Schufa Eintrag bis 7500€ – Sofortkredit bis 100000€

Stellen Sie bitte in der Zwischenzeit keine weiteren Kreditanfragen bei anderen Vermittlern oder Banken. Es kann sonst zu Irritationen und Sperrfristen kommen, die eine Kreditgenehmigung verzögern oder verhindern.

KreditanbieterHöchstbetragLaufzeitEffektiver JahreszinsMehr Details
bon-kredit-logo200.000€1 – 10 Jahreab 4,9% bis 15,99%
Maxda Kredit beantragen250.000 €1 – 5 Jahreab 3,99% bis 15,95%
credimaxx Kreditanfrage120.000 €2 – 10 Jahreab 3,99% bis 15,95%

Kredit von Privat – Geld leihen von Privatpersonen (Kredit mit Schufa Abfrage)

Privatkredit AnbieterHöchstbetragLaufzeiteffektiver JahreszinsMehr Details
auxmoney Kredit beantragen25.000 €1 – 5 Jahreab 2,5% bis 16,5%
Lendico Privatkredit beantragen100.000 €0,5 – 5 Jahreab 2,2% bis 14,25%
smava Kredit beantragen120.000 €1 – 12 Jahreab 1,99% bis 13,51%
Für Neukunden: bis 1500€ für 0,99% p.a

Kredit trotz Schufa Eintrag ohne VorkostenBedeutet ein leicht negativer Schufa-Eintrag wirklich das „Aus“ für den Wunsch nach einem Darlehen? Klarkredit sagt dazu ganz klar „NEIN!“ Wir sind der richtige Partner für schwierige Finanzierungen. Ein Kredit trotz Schufaeintrag wird hier genauso unkompliziert und unbürokratisch abgewickelt wie jeder normale Ratenkredit, Sofortkredit oder Autokredit. Einen Kredit mit Schufa kann jeder beantragen. Dabei ist es unerheblich, ob es sich um Arbeitnehmer, Selbstständige oder Rentner handelt. Auch Schüler oder Studenten können einen Kredit trotz Schufaeintrag aufnehmen, wenn die Rahmenbedingungen stimmen (Mitantragsteller, Bürge, Sicherheiten etc).

Mit Klarkredit hinterlassen Sie keine Spuren in Ihrer Schufa-Akte:

Bei Klarkredit sind die angebotenen Kreditanfragen schufa-neutral und haben daher keine negativen Auswirkungen auf Ihre Bonität oder auf die Wahrscheinlichkeit, einen Ratenkredit von einer Bank zu bekommen.

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Das wichtigste in Kürze:

Kredit trotz Schufa Eintrag

Zusammenfassung der häufigsten Fragen:

Gibt es einen Kredit ohne Schufa?

  • Ja aber nicht innerhalb Deutschlands

Wie viel Kredit kann ich ohne SCHUFA bekommen?

  • Die maximale Kreditsumme liegt bei 7500€

Wie hoch sind die Zinsen bei einen Kredit ohne Schufa Auskunft?

  • Die Zinsen bei einen Kredit ohne Schufa Auskunft liegen bei über 11%

Wie bekomme ich einen schufafreien Kredit oder Kredit mit Schufa Eintrag?

  • Nutzen Sie unsere kostenlose Kreditanfrage und lehnen Sie sich zurück, wir kümmern uns um den Rest.

Welche Unterschiede gibt es zwischen einen klassischen Ratenkredit und einen Kredit ohne Schufa?

Ratenkredit
  • Ein Ratenkredit wird innerhalb von Deutschland vermittelt
  • Die maximale Kreditsumme liegt bei 250000€
  • Ein Ratenkredit wird auch bei leicht negativer Schufa vermittelt
  • Eine Schufa Abfrage ist notwendig
  • Bonität vorausgesetzt
  • (Lohnnachweis, Bürge, Sicherheiten z.B Haus etc.) 
  • Der Zinssatz ist Bonitätsabhängig

 

 

 

Kredit ohne Schufa
  • Ein schufafreier Kredit wird über Banken im Ausland vermittelt
  • Ein schufafreier Kredit wird bis zu einer Kreditsumme von maximal 7500€ vergeben
  • Ein Kredit ohne Schufa setzt keine Schufa Auskunft voraus und bleibt somit anonym
  • Jedoch schauen auch ausländische Banken ins öffentliche Schuldnerverzeichnis
  • Auch ohne Schufa Auskunft wird Bonität vorausgesetzt
  • (Lohnnachweis, Bürge, Sicherheiten z.B Haus etc.) 
  • Fester Zinzssatz

Kredit ohne Schufa Eintrag – Kredit trotz Schufa Eintrag innerhalb Deutschlands

Kredit trotz Schufa Eintrag beantragenBei einen Kredit ohne Schufa gibt es keinen dauerhaften Eintrag in der Schufa. Dies betrifft allerdings nur die Kredit Anfrage. Erfolgt die Vermittlung über deutsche Banken, wird spätestens bei der weiteren Bearbeitung ihres Antrages eine Schufa Abfrage gemacht, um Ihre Bonität festzulegen und somit zu bestimmen, ob Sie für einen Kredit in Frage kommen oder nicht. Weiterhin wird anhand der Bonität der Zinssatz festgelegt. Ein Kredit ohne Schufa Abfrage, innerhalb Deutschlands, ist somit ein Mythos. Nach einer pauschalen Ablehnung bei einer Grossbank, glauben die meisten Kunden, sie bräuchten einen „Kredit ohne Schufa“. Daher wird viel damit geworben.

Über den Daumen gepeilt, werden aber über 90% der Kredite von deutschen Banken vermittelt. Das hat für Sie den Vorteil, dass Sie ihren Kredit zu deutlich günstigeren Konditionen bekommen. Wenn Sie die Möglichkeit haben einen Kredit trotz Schufa zu erhalten sollten Sie die Möglichkeit am Schopf packen. Nutzen Sie hierzu unseren kostenlosen Service. Wir vergleichen für Sie Kredite von über 20 Banken im In- und Ausland und vermitteln ihnen das bestmögliche Angebot.

Kredit ohne Schufa Eintrag – Kredit trotz Schufa Eintrag aus dem Ausland

Gibt es keine andere Möglichkeit oder besteht der Kunde explizit darauf einen Kredit ohne Schufa zu erhalten, erfolgt die Vermittlung des Kredits z.B über die Sigma Kreditbank AG in Lichtenstein. Jene Bank vermittelt schufafreie Kredite bis 7500€. Aber auch Banken im Ausland verlangen Sicherheiten, Auskünfte über aktuelles Arbeitsverhältnis etc. und prüfen die Bonität über das öffentliche Schuldnerverzeichnis, ob eine eidesstattliche Versicherung oder Insolvenz vorliegt. Desweiteren ist der Zinssatz deutlich höher, über 11%!.

Sofern es Ihnen möglich ist einen Kredit innerhalb Deutschlands zu erhalten, sollten Sie auf einen Kredit ohne Schufa verzichten! Nutzen Sie unsere kostenlose Kreditanfragewir vergleichen Angebote von über 20 Banken und senden Ihnen das bestmöglich Angebot.


 Aktuelle Konditionen der Sigma Kreditbank AG

 

NettodarlehensbetragEUR3.500,00EUR5.000,00EUR7.500,00
Zinsen für die vereinbarte LaufzeitEUR706,00EUR1.008,00EUR1.512,00
GesamtbetragEUR4.206,00EUR6.008,00EUR9.012,00

Quelle: Sigma Kreditbank AG (Stand 08.10.2016) – Angaben ohne Gewehr

Repräsentatives Beispiel:
  • Effektiver Jahreszins 11,12 % bei EUR 3.500,00 sowie jeweils 11,11% bei EUR 5.000,00 und EUR 7.500,00.
  • Sollzinssatz jährlich 10,59 % bei EUR 3.500,00 sowie jeweils 10.58% bei EUR 5.000,00 und EUR 7.500,00.
  • Die erste Ratenzahlung ist erst im übernächsten Monat nach Vertragsabschluss fällig.

Der Gesamtbetrag ist rückzahlbar in 40 Monatsraten zu je EUR 105,15 bei einem Nettodarlehensbetrag von EUR 3.500 bzw. in 40 Monatsraten zu je EUR 150,20 bei einem Nettodarlehensbetrag von EUR 5.000 bzw. in 40 Monatsraten zu je EUR 225,30 bei einem Nettodarlehensbetrag von EUR 7500,00.

Kann ich die Rückzahlung finanziell stemmen?

Wer in seinem Alltag von der Hand in den Mund lebt und mit seinem Einkommen gerade so den Lebensunterhalt bestreiten kann, dürfte mit einer zusätzlichen Kreditrate arge Schwierigkeiten haben. Aus diesem Grund verlangen Banken im Normalfall eine Aufstellung der Einnahmen und Ausgaben eines Kreditnehmers:

Einnahmen

Nettogehalt

Weitere Einkünfte wie z.B. Mieteinnahmen oder Kapitaleinkünfte

Ausgaben

Mietkosten (inkl. Nebenkosten)

Kosten für die Lebenshaltung

Kosten für Telefon und Internet

Kosten für Versicherungen

Evtl. Kosten für ein Auto und private Altersvorsorge

Kommt nach Abzug aller Ausgaben von den Einnahmen ein positives Ergebnis heraus, ergibt sich ein finanzieller Spielraum für einen Kredit. Die Höhe des Spielraums zeigt zudem auch an, wie hoch ein eventueller Kredit ausfallen könnte. Darüber hinaus hat die Bonität natürlich einen großen Einfluss auf die Höhe des Kreditzinses, da sich die Bank ein höheres Ausfallrisiko durch Zinsaufschläge vergüten lässt.

Bürge vs. zweiter Kreditnehmer – wo liegt der Unterschied?

Bei einem zweiten Kreditnehmer handelt es sich übrigens nicht um einen Bürgen. Zwischen diesen beiden rechtlichen Konstruktionen gibt es einige Unterschiede:

  • Ein Bürge ist zunächst nicht Schuldner. Die Bank hält sich also zunächst an den Hauptschuldner und muss im Normalfall erst eine Zwangsvollstreckung durchführen, bevor sie sich an den Bürgen wenden darf. Selbst bei einer selbstschuldnerischen Bürgschaft nach § 773 Abs. 1 Nr.2 BGB nimmt die Bank den Bürgen nur dann in Anspruch, wenn der Hauptschuldner nicht reagiert.
  • Ein zweiter Kreditnehmer ist hingegen ebenfalls von Anfang an Schuldner. Beide Kreditnehmer haften also gesamtschuldnerisch. Nach §421 BGB kann die Bank von Anfang an Forderungen an beide Kreditnehmer stellen.
  • Alter: Volljährig, ansonsten keine Altersbeschränkung
  • Wohnsitz: Deutschland
  • regelmäßiges Einkommen (Arbeitnehmer, Beamte, Rentner, Selbständige) Stellen Sie am besten einen Haushaltsplan auf, um sicherzustellen dass genügend Geld für einen Kredit zur Verfügung steht
  • Personen ohne regelmäßiges Einkommen und mit negativer Schufaeintrag benötigen einen zweiten Mitantragsteller, oder einen Bürgen, welcher die oben genannten Kriterien erfüllt
  • Kostenlosen Kreditantrag stellen
  • Sofortige Bearbeitung garantiert (Sofortkredit)
  • Ihr gratis Kreditangebot erhalten Sie oft schon einen Tag nach Antragsstellung
  • Prüfen Sie das Angebot in aller Ruhe
  • Kostenlosen Antrag unterschreiben und zurücksenden
  • Abschlussüberprüfung
  • Positiver Bescheid: Innerhalb weniger Tage Bargeld auf Ihr Konto
  • Es entstehen keine Mehrkosten, die Kreditanfrage ist garantiert kostenlos und unverbindlich
  • Die Kreditanfrage nimmt nur wenige Minuten in Anspurch
  • Sie erfahren innerhalb kürzester Zeit ob eine Kreditaufnahme möglich ist
  • Kredite bereits ab günstige 4,9% effektiven Jahreszins*
  • Sofortkredit nach nur 48 Stunden auf ihren Konto
  • Es werden, bei der Kreditanfrage, keine Daten an die Schufa übermittelt
  • Kostenlose Sonderzahlungen
  • Hohe Zinsen (insbesondere bei schlechter Bonität)

Wie bekomme ich einen Kredit trotz negativer Schufa?

Es gibt 4 Möglichkeiten einen Kredit mit negativer Schufa zu beantragen:

Kredit im Ausland beantagen

Verbraucher können einen Kredit ohne Schufaeintrag aufnehmen, indem sie bei einer Schweizer oder bei einer Liechtensteiner Bank ein schufafreies Darlehen beantragen. Die eidgenössischen Kreditinstitute stellen hohe Anforderungen an das Mindesteinkommen eines Kreditkunden und begrenzen zudem die Kreditsumme auf 3500, 5000 oder 7500 Euro.

Zwei nahezu zeitgleich gestellte Kreditanträge über unterschiedliche Schweizer Banken sind nicht möglich, da die Darlehensvergabe an die dortige Zentralstelle für Kreditinformationen gemeldet wird. Die Zentralstelle für Kreditinformationen ist mit der deutschen Schufa vergleichbar, besitzt aber keinerlei Daten über in Deutschland abgewickelte Geldgeschäfte. Höhere Beträge als 7500 Euro sind bei einem Kredit ohne Schufa denkbar, wenn der Darlehensnehmer seinen Kreditantrag über einen Kreditvermittler einreicht. Dieser sucht sowohl bei schweizerischen Geldinstituten als auch in weiteren Ländern nach einem günstigen Angebot für einen Kredit trotz negativer Schufa.

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Der Kredit über Privatpersonen – Geld leihen

Eher als Banken sind Privatpersonen bereit, Geld zu leihen. Die Abwicklung dieser Darlehen erfolgt über verschiedene Plattformen zur privaten Kreditvermittlung. Zum Teil besteht die Möglichkeit, den Inhalt der Bonitätsauskunft vor potentiellen privaten Kreditgebern zu verbergen. Es ist jedoch oftmals sinnvoller, offen anzugeben, dass ein Kredit ohne Schufa benötigt wird. Die privaten Kreditgeber honorieren vollständige Angaben gerne durch das rasche Zeichnen der gestellten Kreditanfrage. Dass der Antragsteller einen Kredit trotz negativen Schufa Eintrag aufnimmt, stellt für Privatkreditgeber nicht zwingend einen Ablehnungsgrund dar. Vielmehr zeichnen viele von ihnen aus sozialen Erwägungen bewusst bevorzugt Anfragen von Kreditsuchenden, denen die Geldaufnahme bei herkömmlichen Banken nur eingeschränkt möglich ist.

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Kredit trotz negativer Schufa von der KfW Bank  (für Unternehmer)

Die eindeutigsten Hinweise hinsichtlich der Möglichkeit, einen Kredit mit negativer Schufa zu erhalten, gibt die KfW Bank. Die bundeseigene Förderbank weist bei den meisten ihrer Programme ausdrücklich darauf hin, dass negative Bonitätsauskünfte der Kreditvergabe nur entgegenstehen, wenn der Antragsteller die Privatinsolvenz beantragt hatte. In allen anderen Fällen zahlt die KfW Bank die entsprechenden Kredite aus. Bei einigen Kreditprodukten wie der Studienfinanzierung verzichtet sie sogar auf sämtliche Sicherheiten.

Ratenkredit bei Händler (z.B otto.de, baur.de)

Händler führen oftmals sogar keine externe Bonitätsanfrage durch, wenn ein Bestandskunde um eine Ratenzahlung bittet und genügend interne Bonitätsdaten aus früheren Bestellungen vorhanden sind. Eine weitere Alternative für einen Kredit trotz negativer Schufa bietet die Beauftragung eines Kreditvermittlers. Da der Finanzdienstleister über eine hervorragende Marktkenntnis verfügt und eine große Nachfragesumme repräsentiert, erreicht er in den meisten Fällen die Kreditgenehmigung auch bei einer negativen Bonitätsauskunft.

Worauf muss ich bei einen Kredit trotz negativer Schufa achten?

Woran erkenne ich einen unseriösen Anbieter?

Wenn einer Der folgenden Punkte zutrifft, sind sie an ein unseriöses Unternehmen geraten:

Vorabgebühren

die dann zu entrichten sind, bevor noch ein Kreditvertrag unterfertigt wurde, sind das erste Anzeichen für unseriöse Taten. Denn wer schon im Vorfeld Geld kassiert, bevor er überhaupt Leistungen erbringt, spielt nicht mit offenen Karten.

Zusätzliche Gebühren für Sofortkredite

wenn etwa ein Sofortkredit ohne Schufaeintrag beantragt wird. Denn die Kreditvermittler wissen, dass die Kreditnehmer unter Zeitdruck stehen. Somit wird der Sofortkredit ohne Schufa ins Leben gerufen, der jedoch teurer ist. Viele Kreditbeauftragte rechtfertigen die höheren Gebühren beim Sofortkredit ohne Schufa auf Grund des erhöhten Zeitaufwandes. Klassische Abzocke.

Der Kreditvermittler vermittelt gerne mehr als notwendig

verkauft in weiterer Folge weitere Produkte; so werden etwa Versicherungen oder auch andere Finanzprodukte angeboten bzw. aufgezwungen.

Der Vermittler und die Hausbesuche

sind ebenfalls eine klassische Situation; hier kann der Kreditbeauftragte durchaus Druck ausüben bzw. kann der Kreditvermittler sogar Kosten für den Hausbesuch verrechnen. Informieren Sie sich daher im Vorfeld, ob der Hausbesuch Kosten verursacht und wenn ja, lehnen Sie diesen ab.

Der Vermittler und die Anreisekosten

Des Weiteren verrechnen Kreditvermittler Auslagen wie etwa Fahrtkosen oder andere Pauschalbeträge. Es ist daher ratsam, wenn im Vorfeld geklärt wird, welche Kosten auf einen zukommen können.

Wie hoch sind die Kreditsummen bei einen Kredit trotz negativer Schufa?

Um das Risiko gering für die Unternehmen so gering wie möglich zu halten, sind die Kreditsummen bei einen Kredit trotz negativer Schufa meistens auf 7500 Euro begrenzt. Bei Krediten von Privatpersonen gibt es keine Obergrenze.

Wie hoch sind die durchschnittlichen Zinsen für einen Kleinkredit trotz negativer Schufa?

Die Zinsen variieren und sind abhängig von der Bonität des Kunden. Je schlechter die Bonität umso höher der Zinsatz. Der effektive Jahreszins liegt durchschnittliche bei 4,95%, bei schlechter Bonität kann er bis zu 15% betragen. Es gibt aber auch Kreditgeber welche Kredite bereits ab 0,99% effektiven Jahreszins anbieten.

Wie gehe ich vor um einen Kredit mit negativer Schufa seriös zu erhalten ?

  1. Nutzen Sie unseren kostenlosen Service unter den Reiter Kreditanfrage.
  2. Wählen Sie die gewünschte Kreditsumme aus und entscheiden Sie sich für eine Rate und die Laufzeit
  3. In dem nächsten Schritt müssen Sie Ihre persönlichen Daten eingeben.
  4. Anschließend erhalten Sie ein kostenloses Kreditangebot

Wie bekomme ein Kredit von Privatpersonen?

Dazu gehen Sie auf die Website von Auxmoney oder Lendico.

  1. Navigieren Sie zur kostenlosen Kredit Anfrage.
  2. Wählen Sie die gewünschte Kreditsumme aus und entscheiden Sie sich für eine Rate und die Laufzeit
  3. In dem nächsten Schritt müssen Sie Ihre persönlichen Daten eingeben.
  4. Anschließend erhalten Sie ein kostenloses Kreditangebot

Kann ich einen Kredit trotz Arbeitslosigkeit bekommen? (ALG I, ALGII – Hartz4)

Einen Kredit trotz Arbeitslosigkeit gibt es tatsächlich!
ABER: Es ist zwingend ein Bürge erforderlich der ein geregeltes Einkommen hat, mindestens 850 Euro Netto.

Was heißt negative Schufa?

Definition

Die Definition einer negativen Schufa erfolgt nicht einheitlich. Die Kreditsicherung sagt selbst, dass als erledigt gekennzeichnete Einträge zu den neutralen Merkmalen gehören. Die meisten Geldinstitute widersprechen dieser Auffassung und sehen auch einen erledigten Schufa-Vermerk als negativ an. Einvernehmen besteht weitgehend in einer Differenzierung zwischen weichen und harten Negativmerkmalen.

Kreditverweigerung ohne Negativmerkmale

Selbst ohne Negativmerkmale kann die Schufa-Auskunft zu einer Kreditverweigerung führen, wenn der Score-Wert schwach ist. Das trifft nicht zuletzt auf Bankkunden zu, die innerhalb eines halben Jahres zwei Kredite aufnehmen, da der Score-Wert in diesem Fall sinkt. Es ist somit sinnvoll, verschiedene Finanzierungen zu einem Kredit zusammenzufassen, wenn diese innerhalb kurzer Zeit erfolgen.

Schufa Score und deren Berechnung

Die exakten Regeln für die Berechnung des Score-Wertes sind selbst den Banken als Vertragspartner der Schufa nicht bekannt, weshalb einige Geldinstitute diesen Wert aufgrund der nicht überprüfbaren Neutralität der Berechnungsmethode bei ihren Kreditentscheidungen nicht berücksichtigen. In anderen Fällen bestimmt der Schufa-Score nicht zwingend die Genehmigung oder die Ablehnung eines Kreditantrages, wirkt sich aber bei bonitätssabhängiger Zinsberechnung direkt auf die Kreditkosten aus.

Wie funktioniert die Schufa?

Möchten Sie einen Kredit z.B bei ihrer Hausbank aufnehmen, werden alle relevanten Informationen an die Schufa übermittelt. Auskünfte über Ihr Einkommen und Vermögen erhält die Schufa jedoch nicht. Desweiteren wird geprüft ob Sie Verpflichtungen nicht nachgekommen sind, oder bereits einen Kredit aufgenommen haben. Anhand von diesen Einträgen wird der sogenannte Schufa Score ermittelt, welcher bestimmt ob Sie kreditwürdig sind oder nicht. Jeder neue Kredit verschlechtert das Scoring, weswegen es unter bestimmten Umständen besser sein kann einen Kredit ohne Schufa aufzunehmen, auch wenn keine negativen Einträge vorhanden sind. So bleibt das Scoring unverändert und Ihre Kreditwürdigkeit erhalten. Allerdings muss beachtet werden, dass ein Kredit ohne Schufa einen etwas höheren Zinssatz hat, als ein normaler Kredit.

Wie erhöhe ich meine Chancen auf einen Kredit trotz negativer Schufa?

Sicherheiten

Wenn der Darlehensnehmer genügend Sicherheiten zur Verfügung hat, stellt der Kredit ohne Schufaeintrag keine große Hürde dar. Am einfachsten ist die Kreditaufnahme über einen Pfandleiher, der ohnehin auf die Bonitätsanfrage verzichtet, da das Pfand als alleinige Sicherheit dient. Pfandkredite sind allerdings nur für kurze Zeiträume vorgesehen und kommen deshalb für viele Kreditsuchende nicht infrage. Eine Alternative zu Pfandkrediten stellt die Sicherheitsübereignung von Besitztümern dar, deren Weiterbenutzung dem Kreditnehmer möglich bleibt. Entsprechende Angebote unterbreiten verschiedene Banken für bereits abbezahlte Kraftfahrzeuge als Sicherheit.

Mitkreditnehmer und Bürgen

Die Chancen auf einen Kredit mit negativer Schufa erhöhen sich bei vielen Geldinstituten, wenn der Kreditantragsteller das Darlehen gemeinsam mit einem zweiten Antragsteller aufnimmt und dessen Bonitätsauskunft kein Negativmerkmal enthält. Eine gesetzliche Verpflichtung, dass beide Kreditnehmer miteinander verwandt sein müssen oder in einem gemeinsamen Haushalt leben, existiert nicht.

Wenige Kreditbanken verlangen allerdings für die gemeinsame Kreditaufnahme eine identische Wohnadresse. Wer einen Kredit ohne Schufa gemeinsam mit einem an einer anderen Adresse gemeldeten Mitkreditnehmer beantragen möchte, sucht beim Kreditvergleich gezielt nach einer Bank, welche die identische Postanschrift nicht als Voraussetzung für die Kreditvergabe an zwei Personen nennt. Das trifft auf die meisten Geldinstitute zu. Das Stellen eines Bürgen mit guter Bonität bietet ebenfalls eine Möglichkeit, den gewünschten Kredit trotz negativer Schufa zu erhalten.

Banken zeigen sich bei der Akzeptanz von Bürgschaften oft zurückhaltender als bei der Genehmigung eines von zwei Kreditnehmern eingereichten Antrages. Dieses Verhalten beruht darauf, dass Gerichte Bürgschaften oft für unwirksam erklären, wenn zwischen dem Bürgen und dem Kreditnehmer eine starke emotionale Bindung besteht oder die Bank die finanzielle Leistungsfähigkeit des Bürgschaftsgebers nicht hinreichend geprüft hat. Bei der Akzeptanz eines zweiten Kreditnehmers bestehen derartige rechtliche Risiken nicht.

Der Kredit über Privatpersonen – Geld leihen

Eher als Banken sind Privatpersonen bereit, Geld zu leihen. Die Abwicklung dieser Darlehen erfolgt über verschiedene Plattformen zur privaten Kreditvermittlung. Zum Teil besteht die Möglichkeit, den Inhalt der Bonitätsauskunft vor potentiellen privaten Kreditgebern zu verbergen. Es ist jedoch oftmals sinnvoller, offen anzugeben, dass ein Kredit ohne Schufa benötigt wird. Die privaten Kreditgeber honorieren vollständige Angaben gerne durch das rasche Zeichnen der gestellten Kreditanfrage. Dass der Antragsteller den Kredit mit negativer Schufa Eintrag aufnimmt, stellt für Privatkreditgeber nicht zwingend einen Ablehnungsgrund dar. Vielmehr zeichnen viele von ihnen aus sozialen Erwägungen bewusst bevorzugt Anfragen von Kreditsuchenden, denen die Geldaufnahme bei herkömmlichen Banken nur eingeschränkt möglich ist.

Bonität durch Vertrauen

Überdurchschnittlich hoch sind die Chancen auf die Auszahlung eines Kredites trotz negativer Schufa auch bei einer Bank, bei welcher der Antragsteller in der Vergangenheit bereits ein Darlehen aufgenommen hatte. Wenn er in diesem Fall die angefallenen Raten pünktlich beglichen hatte, bewertet das Geldinstitut zusätzlich zur Schufa-Auskunft auch die internen Bonitätsdaten.

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Schufaneutrales Kreditangebot – Auszahlung nach Vertragsunterschrift und Vertragseingang in 24 Stunden auf Ihrem Konto.

Kredit ohne Schufa

Wenn ausländische Banken auf die Schufa-Prüfung verzichten

Natürlich kann die erste Absage der Hausbank für Ernüchterung sorgen. Doch Vergleichsportale wie kreditvergleich-gratis.de und kredit-vergleiche.de können dabei helfen, wenn ein Kredit ohne Schufa benötigt wird. Die Kreditvergleichsportale sind kostenlos. Und wenn auch jene nicht den gewünschten Erfolg mit sich bringen, gibt es eine weitere Möglichkeit. Ausländische Banken – wie etwa die Sigma Bank aus Liechtenstein – vergeben einen schufaneutralen Sofortkredit. Dies deshalb, da die Bank nicht von der BaFin überwacht wird und als grenzüberschreitender Dienstleister im Sinne des KWB wahrgenommen wird.

Überprüft wird die Bank lediglich von der Finanzmarktaufsicht Liechtenstein. Es gibt mitunter auch andere ausländische Banken, die auf eine Schufa-Prüfung verzichten, sodass ein Kredit ohne Schufa möglich ist. Wichtig ist, dass auch hier die unterschiedlichen Angebote gegenübergestellt und verglichen werden. Denn nur weil man einen negativen Eintrag in der Schufa hat bzw. eine Bank sucht, welche auf eine dementsprechende Prüfung verzichtet, sollte man nicht das erstbeste Angebot unterfertigen. Auch dann nicht, wenn es schon zahlreiche Absagen geregnet hat.

Kredit beantragen von Privatpersonen

Wer einen Kredit ohne Bonitätsabfrage möchte, kann aber auch noch weitere Alternativen berücksichtigen. So gibt es diverse Online-Plattformen, die im Rahmen „Kredit von Privat“ werben, z.B guenstige-kredite.com. Privatpersonen stellen bestimmte Summen zur Verfügung; die Abwicklung erfolgt über das Portal. Somit entsteht ein Kredit zwischen Privatpersonen. Hier gibt es weder eine Schufa-Auskunft oder andere Überprüfungen. Das Prinzip des Kreditgeschäftes ist jedoch mit einer Bank vergleichbar.

So stellt der Kreditnehmer einen Antrag, wobei der private Kreditgeber jene überprüft und sodann entscheidet, ob er seine angebotene Summe dem Kreditnehmer zur Verfügung stellt. Kommt der Kredit zustande, einigen sich die Parteien auf eine Verzinsung und eine Laufzeit. Ein sogenannter Tilgungsplan wird erstellt, der in weiterer Folge dafür sorgen soll, dass beide Vertragspartner auf der sicheren Seite sind. Was vor einigen Jahren noch als unrealistisch, utopisch und gefährlich galt, ist heute bereits zur Normalität geworden. Immer mehr Kreditnehmer entscheidet sich für diese Variante, erhalten einen Kredit ohne Schufa und sind am Ende auf der sicheren Seite.

Zusammenfassend sei gesagt: Sollte man sich für einen Kredit ohne Schufaauskunft entscheiden, dann muss darauf geachtet werden das man niemals Vorkosten für einen Kredit bezahlt. Ansonsten steht dem Kredit nichts im Wege. Ein Kredit ohne Schufaauskunft kann für viele Verbraucher eine sinnvolle Alternative sein. Die Hausbank vergibt generell keine Kredite ohne Schufa Auskunft. Im Internet gibt es unterschiedliche Kreditanbieter die trotzdem einen Kredit ohne Schufa anbieten. Dennoch sollte man so ein Angebot genau prüfen. Wir übernehmen die Suche Sie, mit unsren Service entstehen garantiert keine Kosten. Sie können ganz beruhigt einen Kreditantrag unter den Link Kreditanfrage stellen.

Kleinkredit ohne Schufa

Ein Eintrag bei der Verbraucherauskunft Schufa ist mitunter schnell erreicht. Finanzielle Engpässe führen zu oft schlimmen Folgen für die Bonität und den Scorewert bei der Schufa. In Deutschland können Verbraucher, die dort eine negative Auskunft haben, keinen Kredit mehr aufnehmen. Sie gelten als nicht mehr kreditwürdig, ganz egal, ob sie sonst ihren laufenden Verpflichtungen nachkommen, oder nicht. Für diese Kreditnehmer bietet sich die Möglichkeit, einen Kleinkredit ohne Schufa aufzunehmen. Über deutsche Banken und Sparkassen ist dies nicht möglich, der Kontakt zwischen kreditgebender Bank und Kreditnehmer wird über einen Kreditvermittler hergestellt.

Wieso ein Kleinkredit ohne Schufa

Die Antwort auf diese Frage, wieso Kleinkredite ohne Schufa aufgenommen werden sollten, haben jedoch nicht nur mit Einträgen in der Schufa selbst zu tun. Mitunter wollen Kreditnehmer nicht, dass das Darlehen, welches sie aufnehmen, bei der Verbraucherauskunft eingetragen wird. Dies kann den Grund haben, dass sie nicht wollen, dass ihr Arbeitgeber bei einer Auskunft von ihren finanziellen Verpflichtungen erfährt.

Andere wollen nicht, dass ihr möglicher zukünftiger Vermieter von ihren Verpflichtungen erfährt, wenn sie sich auf die Suche nach einer neuen Wohnung begeben. Oder sie planen in einigen Monaten oder Jahren die Aufnahme einer Baufinanzierung, und wollen ihre sehr gute Bonitätsstufe nicht wegen einem Kleinkredit verlieren.

Kleinkredite ohne Schufa statt normalem Ratenkredit?

Ein normaler Ratenkredit hat meist eine mittlere bis lange Laufzeit, und eine Kreditsumme von mehreren tausend Euro. Wer nur einen geringeren Kreditbetrag aufnehmen möchte, steht oft vor der Frage, was er tun soll, das es diesen entweder so gar nicht gibt, oder aber mit zu langen Laufzeiten. Ein Kleinkredit ohne Schufa ist dann eine Möglichkeit, einen Kredit aufzunehmen mit einer überschaubaren Kreditsumme, ohne dass sich die Rückzahlung endlos hinzieht. Zudem werden solche Kleinkredite ohne Schufa nicht bei der Verbraucherauskunft eingetragen, was bei normalen Ratenkredit die bei deutschen Kreditinstituten aufgenommen werden, der Fall ist.

Wo kann ich einen Kleinkredit ohne Schufa beantragen?

Ein Kredit ohne Schufa, ganz egal ob Kleinkredit oder bis zur maximal möglichen Kreditsumme beim schufafreien Darlehen, kann nicht bei deutschen Banken oder Sparkassen beantragt werden. Hierzulande ist der Riegel bei solchen Krediten ganz klar vorgeschoben, während Banken aus dem Ausland gerne Kleinkredite ohne Schufa vergeben.

Dies haben sich Kreditvermittler zu eigen gemacht, welche zwischen den kreditgebenden Banken, beispielsweise aus der Schweiz, und den potenziellen Kreditnehmern in Deutschland vermitteln. Über sie wird der Kontakt hergestellt, sie erhalten, bei erfolgreicher Vermittlung eines solchen Kredits dann auch eine Provision. Diese Provision ist meist nicht direkt vom Kreditnehmer zu tragen, sondern ist in den Kreditzins seitens der Bank bereits einberechnet. Das heißt: an den Kreditvermittler selbst fallen normalerweise keine Zahlungen an, da dies Bestandteil der Kooperation zwischen kreditgebender Bank und Kreditvermittler ist.

Kleinkredit ohne Schufa auch seriös zu haben?

Von Krediten ohne Schufa sind nicht immer nur positive Sachen zu lesen, ganz im Gegenteil. Viele unseriöse vermeintliche Vermittler wollen in diesem Bereich ihren Reibach machen, wodurch es immer wieder zu finanziellen Verlusten bei den potenziellen Kreditnehmern kommt. Seriöse Kreditvermittler sind vor allem an einem zu erkennen: sie berechnen vorab keine Bearbeitungsgebühren. Das heißt, der Interessent an einem Kleinkredit ohne Schufa muss nicht gleichzeitig mit dem Kreditantrag Geld an den Kreditvermittler überweisen. Unter den vielen schwarzen Schafen gibt es auch seriöse Kreditvermittler, die tatsächlich schufafreie Kredite vermitteln, auch wenn sie natürlich mit dem schlechten Image ihrer Branche aufgrund der unseriösen Vermittler zu kämpfen haben. Ein Kleinkredit ohne Schufa ist auch seriös zu haben, wenn man den Punkt der Bearbeitungsgebühr beachtet.

Was ist die maximale Kredithöhe beim Kleinkredit ohne Schufa?

Bei einem Kleinkredit ohne Schufa gibt es natürlich nicht unbegrenzt nach oben hin Geld. Je nach Kreditvermittler können die maximalen Kreditsummen für den Kleinkredit sehr unterschiedlich hoch sein. Dies können 3.000 Euro sein, dies können 5.000 Euro sein. Für Kleinkredite sind dies bereits hohe Summen, die es schufafrei zu haben gibt.

Wer einen Kleinkredit ohne Schufa erhalten kann

Angestellte, Rentner, Selbständige, Beamte und Freiberufler, all sie können einen Kleinkredit ohne Schufa auf seriösem Wege erhalten. Stimmt das Einkommen, das monatlich auf dem Konto eingeht, ist es für die kreditgebenden Banken weitestgehend egal, ob Einträge in der Schufaauskunft vorhanden sind. Ihnen kommt es, anders als Banken in Deutschland, nicht darauf an, was bei der Verbraucherauskunft gespeichert ist über den Kreditnehmer. Sondern darauf, wie viel Geld er monatlich einnimmt, und was am Ende nach Abrechnung der Fixkosten übrigbleibt, um den aufgenommenen Kleinkredit abzahlen zu können.

Anders als viele Versprechen von unseriösen Vermittlern gibt es Kleinkredite ohne Schufa jedoch nicht für Hausfrauen (ohne Bürgschaft) oder für Arbeitslose. Wer solche Kreditangebote bei einem vermeintlichen Kreditvermittler sieht, sollte unbedingt die Finger von diesem lassen!

Wann ist Kleinkredit ohne Schufa seriös, wann unseriös?

  • Es fallen direkt beim Kreditantrag Bearbeitungsgebühren an.
  • Der vermeintliche Kreditvermittler bietet Kleinkredite ohne Schufa auch für Arbeitslose und/oder Hausfrauen an.
  • Der sogenannte Vermittler hat gar keine offizielle Erlaubnis Kredite zu vermitteln
  • Verbraucher mit negativen Schufaeinträgen erhalten per Post oder Email nicht angefragte Kreditangebote.

Was bei einem Kleinkredit immer zu beachten ist

Bei einem Kleinkredit, der ohne Schufa aufgenommen werden soll, ist es wichtig, noch eines zu beachten. Die Zinsen für solche Kredite liegen höher, meist deutlich höher als für normale Ratenkredit, oder für einen Kleinkredit mit normaler Schufaabfrage. Die beiden Worte „ohne Schufa“ haben damit ihren Preis, der in höheren Zinsen zu bezahlen ist. Dafür erhalten bei schufafreien Krediten auch solche Verbraucher Kredite, die auf dem normalen Wege bei Banken in Deutschland keinen Kredit mehr erhalten. Wie auch solche, die gar nicht erst wollen, dass ihr aufgenommener Kleinkredit bei der Schufa eingetragen wird.

Kleinkredite ohne Schufa von ausländischen Banken erhalten

Wer Kredite aufnehmen möchte, ohne dass sein Kleinkredit bei der Schufa eingetragen wird. Oder so bereits negative Einträge bei der Verbraucherauskunft vorhanden sind, wodurch kein normaler Ratenkredit mehr in Deutschland möglich ist. Der kann über seriöse Kreditvermittler einen Kredit ohne Schufa beantragen. Diese arbeiten mit Banken im Ausland zusammen, für welche die Schufaauskunft eine untergeordnete Rolle spielt, solange die Bonität des Kreditnehmers hinsichtlich eines regelmäßigen Einkommens stimmt.

Sofortkredit ohne Schufa

In den letzten Jahren haben sich vor allem im Internet und in Tageszeitungen die Anzeigen für Kredite gehäuft, die vermeintlich sehr einfach zu beantragen sind. Überschriften wie „Sofortkredit ohne Schufa„, „Kredit ohne Bonität“ und Ähnliches klingen natürlich sehr verlockend für jeden Interessierten, allerdings sollte man hier vorsichtig sein und einen Anbieter wählen, der absolut seriös ist.

Nach Genehmigung ist das Geld innerhalb von 24 Stunden auf Ihr Girokonto

Grundsätzlich handelt es sich bei einem solchen Kredit um eine Darlehensform, die meist von einer Schweizer Bank vergeben wird. Meist ist es ein ganz normaler Ratenkredit, den man beispielsweise für einen Autokauf oder die Finanzierung eines Hauses nutzen kann. Die Besonderheit daran: Es erfolgt kein Eintrag bei der Schufa. Dennoch wird oft von der Schweizer Bank eine Bonitätsprüfung vorgenommen, die dann in anderer Form stattfindet. Es müssen somit zum Beispiel Sicherheiten wie Wertdepots oder Lebensversicherungen vorgelegt werden, auf die die Bank im Notfall zurückgreifen kann.

Welche Vorteile bieten Sofortkredite ohne Schufa?

Möchte man eine größere Anschaffung tätigen, dann ist ein Sofortkredit ohne Bonitätsabfrage grundsätzlich eine gute Wahl. Gerade weil ein negativer Schufa-Eintrag, der allein schon durch Arbeitslosigkeit in Verbindung mit offenen Rechnungen schnell entstehen kann, langfristige negative Auswirkungen mit sich bringt, ist ein solcher Kredit ein großes Plus. Denn: Selbst wenn ein negativer Eintrag bei der Schufa vorhanden ist und dadurch kein Darlehen mehr bei einer normalen Filialbank mehr erteilt werden kann, so gibt es noch immer Möglichkeiten, dass ein Kreditnehmer trotzdem das gewünschte Geld erhält.

Sofortkredite mit Sofortzusage ist auch für Besitzer von Immobilien vorteilhaft. Manchmal müssen bei einem Haus Renovierungen oder auch Sanierungen durchgeführt werden, doch nicht immer verfügt man dann gleich über die erforderlichen finanziellen Mittel. Zwar gibt es die Möglichkeit, eine Nachfinanzierung über die Grundschuld bei der aktuellen Bank durchzuführen, doch dies ist nicht selten ein sehr langwieriger und bürokratisch enorm aufwändiger Prozess, der zudem zusätzliche Kosten durch höhere Zinsen mit sich bringen kann. In so einem Fall ist der Sofortkredit ohne Schufa bzw. der Schweizer Kredit ebenfalls die richtige Wahl.

Möchte man einen solchen Kredit beantragen, muss allerdings trotzdem berücksichtigt werden, dass auch Kreditinstitute aus der Schweiz es schätzen, Einblick in die Bonität des Antragstellers erhalten zu können. Das schafft Vertrauen und erhöht die Chancen, ein Darlehen zu guten Konditionen gewährt zu bekommen.

Welche Rolle die Zweckbindung bei einem Sofortkredit ohne Schufa spielt

Ein Sofortkredit ohne Schufa bietet Verbrauchern eine Menge Vorteile. Einer davon ist beispielsweise, dass nicht unbedingt ein Verwendungszweck dafür angegeben werden muss, was bei vielen Banken jedoch vorgeschrieben ist. So kann man theoretisch auch ein Girokonto, das sich schon seit Längerem im Minus befindet und hohe Dispozinsen mit sich bringt, schnell ausgleichen. Hier ist ein Sofortkredit ohne Schufa die einfachste Lösung, sogar noch Geld für die Rückzahlung zu sparen.

Doch es gibt noch mehr Gründe, warum man sich für einen Sofortkredit ohne Schufa entscheiden sollte. Wer zum Beispiel einen Hauskauf plant, wird meist besonders intensiv von der Bank geprüft – denn hier handelt es sich natürlich um eine sehr große Investition und damit um eine hohe Kreditsumme. In solchen Fällen gibt es bekanntlich die verrücktesten Zufälle – und sei es nur der eigene PKW, der kurz vor der Beantragung des Kredits seinen Geist aufgibt und ebenfalls durch ein Darlehen neu finanziert werden muss.

Hier wäre die Bewilligung eines zweiten aufgenommenen Kredits mehr eine Glückssache bei den meisten Banken. Entscheidet man sich allerdings für den Sofortkredit mit Sofortzusage, muss man sich nicht lange mit unangenehmen Gesprächen und Erklärungen bei der Bank befassen. Man erhält das Darlehen kurzfristig und ohne große Probleme.

Wichtig: Natürlich sollte dabei stets die eigene finanzielle Lage berücksichtigt werden. Nehmen Sie einen Kredit nur dann auf, wenn Sie sich dies auch wirklich leisten können. Auch ein Sofortkredit mit Sofortzusage ist eine verbindliche Zusage und ein Vertrag, der entsprechende Verantwortung abverlangt. Deshalb ist eine sorgfältige Kalkulation unumgänglich vor der Beantragung.

Wo finde ich den richtigen Anbieter für meinen Sofortkredit ohne Schufa?

Wer einen schufaneutralen Sofortkredit möchte, sollte sich zunächst im Internet umsehen, denn hier ist die Auswahl an Anbietern besonders groß. Es gibt eine Menge Banken, die sich auf diese Kreditform spezialisiert haben und daher gute Konditionen offerieren. Auch ein Vermittler ist hier eine große Hilfe bei der Auswahl. Wichtig: Nicht jeder Kreditvermittler hat nur gute Absichten. Es gibt seriöse Anbieter, aber auch sogenannte „Kredithaie“, die lediglich an Profit interessiert sind.

Deutsche Staatsbürger sollten sich also möglichst um einen deutschen Vermittler bemühen, der die Beantragung bei der Schweizer Bank übernimmt, anstatt sich selbst ans Ausland zu wenden. Es gibt nicht sonderlich viele seriöse Vermittler in der Schweiz, dafür aber umso mehr unseriöse Kredithaie. Ein unabhängig arbeitender Kreditvermittler hilft dabei, die richtige Wahl zu treffen.

Sofortkredit ohne Schufa – woran erkennt man unseriöse Anbieter selbst?

Zunächst einmal kommt es nicht selten vor, dass Gebühren von Kreditnehmern verlangt werden, bevor überhaupt ein Kredit beantragt worden ist. Schon hier sollte man hellhörig werden, denn keine seriöse Bank wird Gebühren verlangen, die nicht für die Bearbeitung oder die Tilgung gedacht sind. Auch ein ungewöhnlich niedriger Zinssatz deutet darauf hin, dass etwas nicht stimmt. Um das derzeitige ungefähre Zinsniveau zu überblicken, lohnt es sich, im Internet einen Kreditvergleich durchzuführen. Hier können die Angebote verschiedener Banken eingesehen werden, die schnell zeigen, wie hoch die Zinsen im Durchschnitt sind.

Vor allem Pop-Ups im Internet, die mit Krediten werben, E-Mail-Werbung oder auch Anzeigen in Tagesblättern sind in den meisten Fällen nicht seriös. Wer auf Nummer sicher gehen möchte, kann sich online nach entsprechenden Bewertungsportalen für Banken umsehen, auf denen Kunden ihre Erfahrungen teilen. Dies kann eine gute Hilfe sein, um das passende Darlehen zu finden und um von einem schufaneutralen Sofortkredit bestmöglich profitieren zu können.